För den som drivit verksamhet framgångsrikt och tjänat ihop ett stort kapital, + 10 MKR, finns goda möjligheter att få denna tjänst hos någon av bankernas private bakning avdelningar. Tjänsten benämns ofta som Finansiell planering och syftar till att på bästa sätt ta hand om pengar som skapats i bolag och på bästa sätt se till att detta kan komma ägaren eller ägarna tillgodo.

Många revisorer är duktiga inom detta område men långt ifrån alla tillhandahåller hjälp inom Finansiell planering.

Moneybear erbjuder denna tjänst som en del av abonnemanget utan volymkrav. Syftet är att bolaget ska ge ägaren så mycket pengar som möjligt i den egna plånboken, nu, om ett år, om 10 år eller den tidshorisont som är aktuell. Effekterna av olika planeringsåtgärder blir oftast som störst när det finns överskott i bolaget, dock finns det en hel del att förbättra även i det fall bolaget inte generar stora överskott.

En nulägesanalys ingår i tjänsten där sammanställningar av försäkringar och kapital både i bolag och privat tas fram för att få ett bra utgångsläge. Därifrån kan planeringsarbetet för framtiden starta.

  • Ska jag pensionsspara i tjänstepension?
  • Pensionsspara i Direktpension?
  • Ta ut pension istället för lön?
  • Hur mycket lön ska jag ta ut?
  • Bolagsform?
  • Ägarstruktur, kan underlag för utdelning förbättras?
  • Spara utdelningen?

Detta är exempel på frågor som ofta blir aktuella. Förutsättningarna är givetvis väldigt individuella både när det gäller bolagets och ägaren med familjs förutsättningar.

Bra framförhållning och att ”sitta ner i båten” brukar vara ett bra koncept för att till slut få ut så mycket som möjligt från sitt bolag!

Några snabba

  • Låt ditt bolag bli din bank och din pension
  • Ta ut rätt lön
  • Håll koll på utdelningsutrymmet
  • Se över ägarstruktur
  • Sluta att slentrianmässigt pensionsspara